Evaluación del Mercado P2P de Criptomonedas en El Salvador
Iniciativa del CNAD para Analizar el Mercado P2P
El presidente de la Comisión Nacional de Activos Digitales (CNAD) de El Salvador, Juan Carlos Reyes, ha dado a conocer el lanzamiento de un estudio a gran escala sobre el mercado de intercambio P2P (peer-to-peer) de criptomonedas. Esta acción se centra en investigar las implicaciones de este mercado en la prevención del lavado de dinero y los riesgos de fraude asociados.
Desafíos del Crecimiento del Mercado P2P
Reyes enfatizó que el mercado P2P crece rápidamente y presenta nuevos retos para los marcos regulatorios tradicionales. Este mercado tiene el potencial de igualar o incluso superar al mercado informal de divisas en cuanto a complejidad y riesgos. A diferencia del dinero efectivo, las transacciones en la blockchain, aunque trazables, introducen desafíos importantes en privacidad y gobernanza si no se establecen normas efectivas.
Regulación y Riesgos Asociados
La falta de regulación puede exponer a las naciones a mayores riesgos en su lucha contra el lavado de dinero, afectando su evaluación conforme a los criterios del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Además, el ambiente P2P puede fomentar estafas y desconfianza pública en sistemas financieros alternativos a los tradicionales.
La Búsqueda de un Equilibrio Regulatorio
Reyes propone un enfoque equilibrado que permita la innovación sin descuidar la supervisión, sugiriendo el aliento a exchanges regulados con rigurosos protocolos KYC (Conozca a su Cliente). La meta es fomentar la inclusión financiera y la innovación, evitando una sobrerregulación que empuje a los usuarios hacia mercados tuyos no controlados.
Cooperación Internacional y Estrategia Regional
Para enfrentar los desafíos planteados por los mercados P2P, la CNAD ha iniciado un estudio regional que investigará tanto su impacto en la prevención del lavado de dinero como las modalidades de fraude prevalentes. Además, han extendido una invitación a autoridades de América Latina, África y Asia para colaborar en esta iniciativa mediante Memorandos de Entendimiento (MoU).
Conclusiones y Necesidad de Coordinación Global
Reyes subrayó que el fenómeno P2P es de alcance global, requiriendo respuestas y estrategias regulatorias coordinadas. Esta colaboración internacional es esencial para proteger la integridad financiera global y fortalecer mecanismos regulatorios compartidos.
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